Como controlar finanças pessoais com aplicativos | Guia 2023

No mundo moderno, a gestão de finanças pessoais é mais simples graças a uma variedade de aplicativos disponíveis. Mas com tantas opções, como escolher o melhor aplicativo? Neste artigo, apresentaremos os melhores aplicativos para controlar suas finanças pessoais.

A Importância de Gerir suas Finanças Pessoais

Gerir suas finanças pessoais é crucial para manter a saúde financeira e alcançar seus objetivos monetários. Com uma boa gestão financeira, você pode evitar dívidas desnecessárias, economizar para o futuro e ter um controle melhor sobre seu dinheiro.

Top 5 Aplicativos para Gerir suas Finanças Pessoais: 

Mint:

Mint é um popular aplicativo de gerenciamento financeiro pessoal desenvolvido pela Intuit, a mesma empresa que criou o QuickBooks e o TurboTax. Disponível para uso em várias plataformas, incluindo web, iOS e Android, o Mint oferece uma variedade de ferramentas para ajudar os usuários a acompanhar suas despesas, criar orçamentos, monitorar suas contas e atingir metas financeiras.

Aqui estão algumas das principais características do Mint:

1. Rastreamento de Despesas: O Mint permite que você conecte suas contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e outras contas financeiras ao aplicativo. Ele irá automaticamente categorizar e rastrear suas transações, facilitando a compreensão de como você está gastando seu dinheiro.
2. Orçamentos: O aplicativo permite que você crie orçamentos personalizados com base em suas despesas reais, ajudando a planejar melhor seus gastos futuros.
3. Monitoramento de Contas: O Mint pode rastrear todas as suas contas em um só lugar, incluindo contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito, empréstimos, investimentos e até imóveis.
4. Metas Financeiras: O aplicativo permite que você defina metas financeiras, como pagar uma dívida ou economizar para um grande evento, e rastreie seu progresso em direção a essas metas ao longo do tempo.
5. Alertas e Lembretes: O Mint pode enviar lembretes para ajudá-lo a pagar suas contas em dia e alertá-lo se estiver prestes a ultrapassar seu orçamento.
6. Verificação de Crédito Gratuita: O aplicativo oferece uma verificação gratuita de crédito, permitindo que você acompanhe sua pontuação de crédito e entenda melhor sua saúde financeira.

O Mint é um aplicativo gratuito, o que significa que você pode usar todos esses recursos sem pagar nada. No entanto, a Intuit, a empresa por trás do Mint, também oferece outros produtos financeiros que podem ter custos associados.

GuiaBolso:

GuiaBolso é um aplicativo brasileiro de finanças pessoais que visa ajudar os usuários a gerenciar seu dinheiro de forma mais eficaz. Ele oferece uma variedade de recursos projetados para facilitar o rastreamento de despesas, o planejamento financeiro e a realização de metas financeiras. O GuiaBolso está disponível para uso em várias plataformas, incluindo web, iOS e Android.

Aqui estão algumas das principais características do GuiaBolso:

1. Conexão com contas bancárias: Uma das características distintivas do GuiaBolso é a capacidade de conectar-se diretamente à sua conta bancária. Isso permite que o aplicativo importe suas transações automaticamente, o que facilita o rastreamento de despesas e a criação de orçamentos.
2. Rastreamento de despesas: O GuiaBolso categoriza automaticamente suas despesas, permitindo que você veja rapidamente para onde seu dinheiro está indo.
3. Orçamentos: Você pode criar orçamentos para diferentes categorias de despesas e monitorar seu progresso em relação a esses orçamentos ao longo do mês.
4. Planejamento financeiro: O aplicativo fornece ferramentas para ajudar você a planejar para o futuro, incluindo calculadoras de poupança e dívida.
5. Educação Financeira: O GuiaBolso também se destaca por oferecer recursos educacionais para seus usuários. Isso inclui artigos sobre uma variedade de tópicos de finanças pessoais, bem como dicas para melhorar a saúde financeira.
6. Empréstimos: O aplicativo permite que os usuários comparem e solicitem empréstimos diretamente através do aplicativo, ajudando a encontrar as melhores taxas disponíveis.

O GuiaBolso é gratuito para baixar e usar. No entanto, ele também oferece serviços adicionais, como consultoria financeira personalizada, por meio de uma assinatura paga.

Organizze:

Organizze é um aplicativo de gerenciamento financeiro pessoal, desenvolvido com o objetivo de ajudar os usuários a controlar seus gastos e manter suas finanças organizadas. Ele está disponível para uso em várias plataformas, incluindo web, iOS e Android.

Aqui estão algumas das principais características do Organizze:

1. Rastreamento de Despesas e Receitas: O Organizze permite que você registre e rastreie todas as suas despesas e receitas, para que você possa ter uma visão clara de onde seu dinheiro está indo e de onde ele vem.
2. Controle de Cartão de Crédito: O aplicativo oferece um recurso para o gerenciamento de seus gastos com cartão de crédito, ajudando você a evitar dívidas e a entender melhor seus hábitos de consumo.
3. Orçamentos: Com o Organizze, você pode definir orçamentos mensais para diferentes categorias de gastos, ajudando a planejar suas despesas e a economizar dinheiro.
4. Lembretes: O aplicativo envia lembretes de contas a pagar, para que você nunca perca um pagamento e evite juros e multas desnecessárias.
5. Gráficos e Relatórios: O Organizze fornece gráficos e relatórios úteis que oferecem insights sobre suas finanças. Isso pode ajudar a identificar tendências e padrões em seus hábitos de gastos.
6. Sincronização em Nuvem: Assim como outros aplicativos de finanças pessoais, o Organizze permite que você sincronize suas informações financeiras entre vários dispositivos.

Organizze é um aplicativo freemium, o que significa que é gratuito para baixar e usar, mas oferece recursos adicionais por meio de uma assinatura paga. Entre os recursos premium estão o controle de cartões de crédito, a criação de metas de economia e a possibilidade de acessar mais de um ano de histórico financeiro.

Mobills:

Mobills é um aplicativo de gerenciamento financeiro pessoal que permite aos usuários rastrear suas despesas, definir orçamentos e alcançar objetivos financeiros. Ele está disponível para uso em várias plataformas, incluindo web, iOS e Android.

Aqui estão algumas das principais características do Mobills:

1. Controle de Despesas: Você pode registrar todas as suas despesas e receitas, classificá-las por categoria, e visualizar gráficos e relatórios para entender melhor para onde seu dinheiro está indo.
2. Orçamentos: O aplicativo permite que você crie orçamentos para diferentes categorias de despesas (como alimentação, transporte, entretenimento, etc.) e monitore seu progresso em relação a esses orçamentos durante o mês.
3. Metas: Você pode definir metas financeiras pessoais, como economizar para uma viagem ou pagar uma dívida, e o Mobills ajudará você a rastrear seu progresso em direção a essas metas.
4. Lembretes: O aplicativo enviará lembretes para garantir que você nunca perca uma data de vencimento de uma conta.
5. Sincronização em Nuvem: Suas informações financeiras podem ser sincronizadas em todos os seus dispositivos, para que você possa acessá-las onde quer que esteja.
6. Educação Financeira: O Mobills também oferece recursos educacionais para ajudar os usuários a entenderem melhor a gestão de finanças pessoais.

Mobills é um aplicativo freemium, o que significa que ele é gratuito para baixar e usar, mas oferece recursos adicionais por meio de uma assinatura paga. Por exemplo, os usuários que optam pela versão paga do aplicativo podem acessar recursos avançados, como controle de cartão de crédito, exportação de dados e atendimento prioritário.

YNAB (You Need A Budget):

YNAB, que significa “You Need A Budget” (“Você Precisa de Um Orçamento”), é um aplicativo de orçamento pessoal que permite aos usuários planejar seus gastos e poupar dinheiro. Ele é baseado em uma metodologia de quatro regras que visa simplificar o orçamento, encorajando os usuários a “dar um trabalho para cada real” em seus orçamentos. As quatro regras são:

1. Dê um trabalho para cada real: Antes de gastar, você deve decidir o que fará com o dinheiro que possui. Em outras palavras, cada real em sua posse deve ser atribuído a uma categoria específica de gastos ou economias.
2. Abraçar suas verdadeiras despesas: Muitas pessoas não levam em conta gastos irregulares ou inesperados em seu orçamento. YNAB incentiva você a pensar sobre esses gastos antecipadamente e a separar dinheiro para eles todos os meses.
3. Ajuste quando necessário: As circunstâncias mudam, e o YNAB acredita que o seu orçamento também deve mudar. Se você gastar mais do que o planejado em uma categoria, você pode cobrir esse excesso movendo dinheiro de outra categoria.
4. Envelheça seu dinheiro: Isso significa viver com o dinheiro que você ganhou no mês passado, em vez de depender de cheques de pagamento futuros. A ideia é criar um “amortecedor” de dinheiro para proteger contra eventos inesperados.

O YNAB é um serviço pago, mas oferece uma avaliação gratuita para novos usuários. Além disso, ele está disponível em várias plataformas, incluindo web, iOS e Android.

Como Escolher o Aplicativo de Finanças Pessoais Certo:

Ao escolher um aplicativo de finanças pessoais, é importante considerar suas necessidades e objetivos financeiros. Além disso, é recomendado verificar os recursos oferecidos por cada aplicativo, a fim de avaliar se são compatíveis com suas contas bancárias. É também aconselhável ler as avaliações de outros usuários para obter insights sobre a experiência deles. Por fim, lembre-se de que o melhor aplicativo é aquele que se adapta ao seu estilo de vida e aos seus hábitos financeiros.

Gerir suas finanças pessoais não precisa ser complicado. Na verdade, com o aplicativo certo, você pode controlar suas despesas, economizar dinheiro e alcançar seus objetivos financeiros com mais facilidade. Portanto, é fundamental escolher o aplicativo que melhor atende às suas necessidades. Dessa forma, você poderá iniciar sua jornada para melhorar sua gestão financeira hoje mesmo.

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