Comment suivre les finances personnelles avec des applications | Guide 2023

Dans le monde moderne, la gestion des finances personnelles est plus simple grâce à une variété d'applications disponibles. Mais avec autant d'options, comment choisir la meilleure application ? Dans cet article, nous allons vous présenter les meilleures applications pour prendre le contrôle de vos finances personnelles.

L'importance de gérer ses finances personnelles

La gestion de vos finances personnelles est cruciale pour maintenir votre santé financière et atteindre vos objectifs monétaires. Avec une bonne gestion financière, vous pouvez éviter les dettes inutiles, économiser pour l'avenir et avoir un meilleur contrôle sur votre argent.

Top 5 des applications pour gérer vos finances personnelles : 

Menthe:

Mint est une application populaire de gestion des finances personnelles développée par Intuit, la même société qui a créé QuickBooks et TurboTax. Disponible pour une utilisation sur plusieurs plates-formes, notamment Web, iOS et Android, Mint propose une variété d'outils pour aider les utilisateurs à suivre leurs dépenses, à créer des budgets, à surveiller leurs comptes et à atteindre leurs objectifs financiers.

Voici quelques-unes des principales fonctionnalités de Mint :

1. Suivi des dépenses: Mint vous permet de connecter vos comptes bancaires, cartes de crédit, prêts et autres comptes financiers à l'application. Il catégorisera et suivra automatiquement vos transactions, ce qui vous permettra de comprendre facilement comment vous dépensez votre argent.
2. Budgets: L'application vous permet de créer des budgets personnalisés en fonction de vos dépenses réelles, vous aidant à mieux planifier vos dépenses futures.
3. Suivi de compte: Mint peut suivre tous vos comptes en un seul endroit, y compris les comptes chèques, les comptes d'épargne, les cartes de crédit, les prêts, les investissements et même l'immobilier.
4. Objectifs financiers: L'application vous permet de définir des objectifs financiers, comme rembourser une dette ou épargner pour un événement important, et suit votre progression vers ces objectifs au fil du temps.
5. Alertes et rappels: Mint peut vous envoyer des rappels pour vous aider à payer vos factures à temps et vous avertir si vous êtes sur le point de dépasser votre budget.
6. Vérification de crédit gratuite: L'application offre une vérification de crédit gratuite, vous permettant de suivre votre pointage de crédit et de mieux comprendre votre santé financière.

Mint est une application gratuite, ce qui signifie que vous pouvez utiliser toutes ces fonctionnalités sans rien payer. Cependant, Intuit, la société derrière Mint, propose également d'autres produits financiers qui peuvent avoir des coûts associés.

Guide de poche :

GuiaBolso est une application brésilienne de finances personnelles qui vise à aider les utilisateurs à gérer leur argent plus efficacement. Il offre une variété de fonctionnalités conçues pour faciliter le suivi des dépenses, la planification financière et la réalisation des objectifs financiers. GuiaBolso est disponible pour une utilisation sur plusieurs plates-formes, notamment Web, iOS et Android.

Voici quelques-unes des principales fonctionnalités de GuiaBolso :

1. Connexion avec les comptes bancaires: L'une des particularités de GuiaBolso est la possibilité de se connecter directement à votre compte bancaire. Cela permet à l'application d'importer automatiquement vos transactions, ce qui facilite le suivi des dépenses et la création de budgets.
2. suivi des dépenses: GuiaBolso catégorise automatiquement vos dépenses, vous permettant de voir rapidement où va votre argent.
3. Budgets: Vous pouvez créer des budgets pour différentes catégories de dépenses et surveiller vos progrès par rapport à ces budgets tout au long du mois.
4. Planification financière: L'application fournit des outils pour vous aider à planifier l'avenir, notamment des calculateurs d'épargne et d'endettement.
5. Éducation financière: GuiaBolso se démarque également pour proposer des ressources pédagogiques à ses utilisateurs. Cela comprend des articles sur une variété de sujets de finances personnelles, ainsi que des conseils pour améliorer la santé financière.
6. prêts: L'application permet aux utilisateurs de comparer et de demander des prêts directement via l'application, aidant ainsi à trouver les meilleurs taux disponibles.

GuiaBolso est gratuit à télécharger et à utiliser. Cependant, il propose également des services supplémentaires comme des conseils financiers personnalisés via un abonnement payant.

Organiser:

Organizze est une application de gestion financière personnelle, développée dans le but d'aider les utilisateurs à contrôler leurs dépenses et à garder leurs finances organisées. Il est disponible pour une utilisation sur plusieurs plates-formes, notamment Web, iOS et Android.

Voici quelques-unes des principales fonctionnalités d'Organizze :

1. Suivi des dépenses et des revenus: Organizze vous permet d'enregistrer et de suivre toutes vos dépenses et revenus, afin que vous puissiez avoir une vision claire d'où va votre argent et d'où il vient.
2. Contrôle des cartes de crédit: L'application offre une ressource pour gérer vos dépenses de carte de crédit, vous aidant à éviter l'endettement et à mieux comprendre vos habitudes de consommation.
3. Budgets: Avec Organizze, vous pouvez définir des budgets mensuels pour différentes catégories de dépenses, vous aidant à planifier vos dépenses et à économiser de l'argent.
4. Notes autocollantes: L'application vous envoie des rappels de factures à payer, pour ne jamais manquer un paiement et éviter les intérêts et pénalités inutiles.
5. Graphiques et rapports: Organizze fournit des graphiques et des rapports utiles qui vous donnent un aperçu de vos finances. Cela peut vous aider à repérer les tendances et les modèles dans vos habitudes de dépenses.
6. Synchronisation en nuage: Comme d'autres applications de finances personnelles, Organizze vous permet de synchroniser vos informations financières sur plusieurs appareils.

Organizze est une application freemium, ce qui signifie qu'elle est gratuite à télécharger et à utiliser, mais elle offre des fonctionnalités supplémentaires via un abonnement payant. Parmi les fonctionnalités premium figurent le contrôle des cartes de crédit, la création d'objectifs d'épargne et la possibilité d'accéder à plus d'un an d'historique financier.

Meubles:

Mobills est une application de gestion financière personnelle qui permet aux utilisateurs de suivre leurs dépenses, d'établir des budgets et d'atteindre des objectifs financiers. Il est disponible pour une utilisation sur plusieurs plates-formes, notamment Web, iOS et Android.

Voici quelques-unes des principales caractéristiques de Mobills :

1. Contrôle des dépenses: Vous pouvez enregistrer toutes vos dépenses et vos revenus, les trier par catégorie et afficher des graphiques et des rapports pour mieux comprendre où va votre argent.
2. Budgets: L'application vous permet de créer des budgets pour différentes catégories de dépenses (comme la nourriture, le transport, les divertissements, etc.) et de suivre vos progrès par rapport à ces budgets tout au long du mois.
3. Buts: Vous pouvez définir des objectifs financiers personnels, comme économiser pour un voyage ou rembourser une dette, et Mobills vous aidera à suivre vos progrès vers ces objectifs.
4. Notes autocollantes: L'application vous enverra des rappels pour vous assurer de ne jamais manquer une date d'échéance de compte.
5. Synchronisation en nuage: Vos informations financières peuvent être synchronisées sur tous vos appareils, vous pouvez donc y accéder où que vous soyez.
6. Éducation financière: Mobills propose également des ressources pédagogiques pour aider les utilisateurs à mieux comprendre la gestion des finances personnelles.

Mobills est une application freemium, ce qui signifie qu'elle est gratuite à télécharger et à utiliser, mais elle offre des fonctionnalités supplémentaires via un abonnement payant. Par exemple, les utilisateurs qui optent pour la version payante de l'application peuvent accéder à des fonctionnalités avancées telles que le contrôle des cartes de crédit, l'exportation de données et le service prioritaire.

YNAB (vous avez besoin d'un budget):

YNAB, qui signifie "You Need A Budget", est une application de budget personnel qui permet aux utilisateurs de planifier leurs dépenses et d'économiser de l'argent. Il est basé sur une méthodologie à quatre règles qui vise à simplifier la budgétisation en encourageant les utilisateurs à "travailler pour chaque dollar" dans leurs budgets. Les quatre règles sont :

1. Donnez un emploi pour chaque dollar: Avant de dépenser, vous devez décider ce que vous ferez de l'argent dont vous disposez. En d'autres termes, chaque dollar en votre possession doit être affecté à une catégorie de dépenses ou d'épargne spécifique.
2. Acceptez vos vraies dépenses: De nombreuses personnes ne tiennent pas compte des dépenses irrégulières ou imprévues dans leur budget. YNAB vous encourage à penser à ces dépenses à l'avance et à y mettre de l'argent de côté chaque mois.
3. Ajuster si nécessaire : Les circonstances changent et YNAB pense que votre budget devrait également changer. Si vous dépensez plus que prévu dans une catégorie, vous pouvez couvrir cet excédent en transférant de l'argent d'une autre catégorie.
4. vieillir votre argent: Cela signifie vivre avec l'argent que vous avez gagné le mois dernier au lieu de compter sur vos futurs chèques de paie. L'idée est de créer un «tampon» de trésorerie pour se protéger contre les événements imprévus.

YNAB est un service payant mais propose un essai gratuit pour les nouveaux utilisateurs. De plus, il est disponible sur plusieurs plates-formes, notamment Web, iOS et Android.

Comment choisir la bonne application de finances personnelles :

Lorsque vous choisissez une application de finances personnelles, il est important de prendre en compte vos besoins et vos objectifs financiers. De plus, il est recommandé de vérifier les fonctionnalités proposées par chaque application afin d'évaluer si elles sont compatibles avec vos comptes bancaires. C'est aussi une bonne idée de lire les avis des autres utilisateurs pour avoir un aperçu de leur expérience. Enfin, n'oubliez pas que la meilleure application est celle qui correspond à votre mode de vie et à vos habitudes financières.

La gestion de vos finances personnelles n'a pas à être compliquée. En fait, avec la bonne application, vous pouvez plus facilement suivre vos dépenses, économiser de l'argent et atteindre vos objectifs financiers. Par conséquent, il est essentiel de choisir l'application qui correspond le mieux à vos besoins. De cette façon, vous pouvez commencer votre voyage pour améliorer votre gestion financière dès aujourd'hui.

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