วิธีควบคุมการเงินส่วนบุคคลด้วยแอพ | คู่มือปี 2023

ในโลกสมัยใหม่ การจัดการการเงินส่วนบุคคลทำได้ง่ายขึ้นด้วยแอปที่หลากหลาย แต่ด้วยตัวเลือกมากมาย คุณจะเลือกแอปที่ดีที่สุดได้อย่างไร? ในบทความนี้ เราจะนำเสนอแอปที่ดีที่สุดในการควบคุมการเงินส่วนบุคคลของคุณ

ความสำคัญของการจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณ

การจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาสุขภาพทางการเงินและการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ ด้วยการจัดการทางการเงินที่ดี คุณสามารถหลีกเลี่ยงหนี้ที่ไม่จำเป็น ประหยัดเงินสำหรับอนาคต และควบคุมเงินของคุณได้ดีขึ้น

แอพ 5 อันดับแรกในการจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณ: 

สะระแหน่:

Mint เป็นแอปจัดการการเงินส่วนบุคคลยอดนิยมที่พัฒนาโดย Intuit ซึ่งเป็นบริษัทเดียวกับที่สร้าง QuickBooks และ TurboTax Mint พร้อมใช้งานบนหลายแพลตฟอร์ม รวมถึงเว็บ iOS และ Android มีเครื่องมือที่หลากหลายเพื่อช่วยให้ผู้ใช้ติดตามค่าใช้จ่าย สร้างงบประมาณ ติดตามบัญชี และบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

นี่คือคุณสมบัติหลักบางประการของ Mint:

1. การติดตามค่าใช้จ่าย: Mint อนุญาตให้คุณเชื่อมต่อบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต สินเชื่อ และบัญชีการเงินอื่น ๆ เข้ากับแอป มันจะจัดหมวดหมู่และติดตามธุรกรรมของคุณโดยอัตโนมัติ ทำให้ง่ายต่อการเข้าใจว่าคุณใช้จ่ายเงินอย่างไร
2. งบประมาณ: แอพนี้ให้คุณสร้างงบประมาณส่วนบุคคลตามค่าใช้จ่ายจริง ช่วยให้คุณวางแผนการใช้จ่ายในอนาคตได้ดียิ่งขึ้น
3. การตรวจสอบบัญชี: Mint สามารถติดตามบัญชีทั้งหมดของคุณได้ในที่เดียว ทั้งบัญชีกระแสรายวัน บัญชีออมทรัพย์ บัตรเครดิต สินเชื่อ การลงทุน และแม้กระทั่งอสังหาริมทรัพย์
4. เป้าหมายทางการเงิน: แอปช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายทางการเงิน เช่น การชำระหนี้หรือการออมสำหรับงานใหญ่ และติดตามความคืบหน้าของคุณไปสู่เป้าหมายเหล่านั้นเมื่อเวลาผ่านไป
5. การแจ้งเตือนและการแจ้งเตือน: Mint สามารถส่งการแจ้งเตือนเพื่อช่วยให้คุณชำระบิลตรงเวลา และแจ้งเตือนคุณหากคุณกำลังจะใช้จ่ายเกินงบประมาณ
6. เช็คเครดิตฟรี: แอปให้บริการตรวจสอบเครดิตฟรี ช่วยให้คุณติดตามคะแนนเครดิตและเข้าใจสุขภาพทางการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น

Mint เป็นแอปฟรี ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถใช้ฟีเจอร์ทั้งหมดนี้ได้โดยไม่ต้องจ่ายอะไรเลย อย่างไรก็ตาม Intuit ซึ่งเป็นบริษัทที่อยู่เบื้องหลัง Mint ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ที่อาจมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องอีกด้วย

พ็อกเก็ตไกด์:

GuiaBolso เป็นแอปการเงินส่วนบุคคลของบราซิลที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ผู้ใช้จัดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยนำเสนอคุณสมบัติที่หลากหลายที่ออกแบบมาเพื่อให้ติดตามค่าใช้จ่าย การวางแผนทางการเงิน และบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ง่ายขึ้น GuiaBolso พร้อมใช้งานบนหลายแพลตฟอร์ม รวมถึงเว็บ, iOS และ Android

นี่คือคุณสมบัติหลักบางประการของ GuiaBolso:

1. การเชื่อมต่อกับบัญชีธนาคาร: หนึ่งในคุณสมบัติที่โดดเด่นของ GuiaBolso คือความสามารถในการเชื่อมต่อกับบัญชีธนาคารของคุณโดยตรง ซึ่งช่วยให้แอปนำเข้าธุรกรรมของคุณโดยอัตโนมัติ ซึ่งทำให้ติดตามค่าใช้จ่ายและสร้างงบประมาณได้ง่ายขึ้น
2. การติดตามค่าใช้จ่าย: GuiaBolso จัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายของคุณโดยอัตโนมัติ ช่วยให้คุณเห็นได้อย่างรวดเร็วว่าเงินของคุณไปไหน
3. งบประมาณ: คุณสามารถสร้างงบประมาณสำหรับประเภทค่าใช้จ่ายต่างๆ และติดตามความคืบหน้าเทียบกับงบประมาณเหล่านั้นได้ตลอดทั้งเดือน
4. การวางแผนทางการเงิน: แอปมีเครื่องมือที่จะช่วยคุณวางแผนสำหรับอนาคต รวมถึงเครื่องคำนวณการออมและหนี้สิน
5. การศึกษาทางการเงิน: GuiaBolso ยังโดดเด่นในด้านการนำเสนอแหล่งข้อมูลทางการศึกษาสำหรับผู้ใช้ ซึ่งรวมถึงบทความเกี่ยวกับหัวข้อการเงินส่วนบุคคลที่หลากหลาย รวมถึงเคล็ดลับในการปรับปรุงสุขภาพทางการเงิน
6. เงินกู้: แอปให้ผู้ใช้สามารถเปรียบเทียบและสมัครสินเชื่อได้โดยตรงผ่านแอป ช่วยให้พวกเขาค้นหาอัตราที่ดีที่สุดที่มีอยู่

GuiaBolso ดาวน์โหลดและใช้งานได้ฟรี อย่างไรก็ตาม มันยังเสนอบริการเพิ่มเติม เช่น คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล ผ่านการสมัครสมาชิกแบบชำระเงิน

จัดระเบียบ:

Organizze เป็นแอปพลิเคชันการจัดการทางการเงินส่วนบุคคลที่พัฒนาขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้ผู้ใช้ควบคุมการใช้จ่ายและจัดระเบียบการเงินของตน สามารถใช้งานได้บนหลายแพลตฟอร์ม รวมถึงเว็บ, iOS และ Android

นี่คือคุณสมบัติหลักบางประการของ Organizze:

1. การติดตามค่าใช้จ่ายและรายได้: Organizze ช่วยให้คุณสามารถบันทึกและติดตามค่าใช้จ่ายและรายได้ทั้งหมดของคุณ เพื่อให้เห็นภาพได้ชัดเจนว่าเงินของคุณไปที่ไหนและมาจากไหน
2. การควบคุมบัตรเครดิต: แอพพลิเคชั่นมีฟีเจอร์สำหรับจัดการค่าใช้จ่ายบัตรเครดิต ช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงหนี้ และเข้าใจพฤติกรรมการใช้จ่ายของคุณได้ดียิ่งขึ้น
3. งบประมาณ: ด้วย Organizze คุณสามารถกำหนดงบประมาณรายเดือนสำหรับประเภทการใช้จ่ายต่างๆ ช่วยคุณวางแผนค่าใช้จ่ายและประหยัดเงิน
4. บันทึกย่อช่วยเตือน: แอปจะส่งการแจ้งเตือนถึงบิลที่ต้องชำระ ดังนั้นคุณจะไม่พลาดการชำระเงิน และหลีกเลี่ยงดอกเบี้ยและค่าปรับที่ไม่จำเป็น
5. แผนภูมิและรายงาน: Organizze จัดทำแผนภูมิและรายงานที่เป็นประโยชน์ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเงินของคุณ วิธีนี้สามารถช่วยคุณระบุแนวโน้มและรูปแบบพฤติกรรมการใช้จ่ายของคุณได้
6. การซิงค์บนคลาวด์: เช่นเดียวกับแอปการเงินส่วนบุคคลอื่นๆ Organizze ช่วยให้คุณสามารถซิงค์ข้อมูลทางการเงินของคุณกับอุปกรณ์ต่างๆ ได้

Organizze เป็นแอปฟรีเมียม ซึ่งหมายความว่าสามารถดาวน์โหลดและใช้งานได้ฟรี แต่นำเสนอฟีเจอร์เพิ่มเติมผ่านการสมัครสมาชิกแบบชำระเงิน คุณสมบัติระดับพรีเมียมประกอบด้วยการควบคุมบัตรเครดิต การสร้างเป้าหมายการออม และความสามารถในการเข้าถึงประวัติทางการเงินที่ยาวนานกว่าหนึ่งปี

โทรศัพท์มือถือ:

Mobills เป็นแอปจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ให้ผู้ใช้สามารถติดตามค่าใช้จ่าย ตั้งงบประมาณ และบรรลุเป้าหมายทางการเงิน สามารถใช้งานได้บนหลายแพลตฟอร์ม รวมถึงเว็บ, iOS และ Android

นี่คือคุณสมบัติหลักบางประการของ Mobills:

1. การควบคุมค่าใช้จ่าย: คุณสามารถบันทึกค่าใช้จ่ายและรายได้ทั้งหมดของคุณ จัดเรียงตามหมวดหมู่ และดูกราฟและรายงานเพื่อทำความเข้าใจได้ดีขึ้นว่าเงินของคุณไปที่ใด
2. งบประมาณ: แอปช่วยให้คุณสร้างงบประมาณสำหรับค่าใช้จ่ายประเภทต่างๆ (เช่น อาหาร การเดินทาง ความบันเทิง ฯลฯ) และติดตามความคืบหน้าของคุณเทียบกับงบประมาณเหล่านั้นตลอดทั้งเดือน
3. เป้าหมาย: คุณสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลได้ เช่น การออมสำหรับการเดินทางหรือการชำระหนี้ และโมบิลส์จะช่วยคุณติดตามความคืบหน้าไปสู่เป้าหมายเหล่านั้น
4. บันทึกย่อช่วยเตือน: แอปจะส่งการแจ้งเตือนเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดวันครบกำหนดเรียกเก็บเงิน
5. การซิงค์บนคลาวด์: ข้อมูลทางการเงินของคุณสามารถซิงค์กับทุกอุปกรณ์ของคุณ เพื่อให้คุณสามารถเข้าถึงได้ทุกที่
6. การศึกษาทางการเงิน: โมบิลส์ยังนำเสนอแหล่งข้อมูลทางการศึกษาเพื่อช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจการจัดการการเงินส่วนบุคคลได้ดีขึ้น

Mobills เป็นแอปฟรีเมียม ซึ่งหมายความว่าสามารถดาวน์โหลดและใช้งานได้ฟรี แต่มีคุณสมบัติเพิ่มเติมผ่านการสมัครสมาชิกแบบชำระเงิน ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้ที่เลือกแอปเวอร์ชันที่ต้องชำระเงินจะสามารถเข้าถึงฟีเจอร์ขั้นสูง เช่น การควบคุมบัตรเครดิต การส่งออกข้อมูล และบริการตามลำดับความสำคัญ

YNAB (คุณต้องการงบประมาณ):

YNAB ซึ่งย่อมาจาก "You Need A Budget" เป็นแอปจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถวางแผนการใช้จ่ายและประหยัดเงินได้ ขึ้นอยู่กับวิธีการสี่กฎที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความซับซ้อนของการจัดทำงบประมาณโดยสนับสนุนให้ผู้ใช้ "ทุ่มทุกดอลลาร์" ในงบประมาณของตน กฎสี่ข้อคือ:

1. ให้งานทุกดอลล่าร์: ก่อนใช้จ่ายคุณต้องตัดสินใจว่าจะทำอะไรกับเงินที่มีอยู่ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เงินทุกดอลลาร์ที่คุณครอบครองจะต้องถูกกำหนดให้กับการใช้จ่ายหรือการออมประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ
2. ยอมรับค่าใช้จ่ายที่แท้จริงของคุณ: หลายๆ คนไม่ได้คำนึงถึงค่าใช้จ่ายที่ผิดปกติหรือไม่คาดคิดไว้ในงบประมาณของตน YNAB สนับสนุนให้คุณคิดถึงค่าใช้จ่ายเหล่านี้ล่วงหน้าและจัดสรรเงินไว้ในแต่ละเดือน
3. ปรับเมื่อจำเป็น: สถานการณ์เปลี่ยนแปลง และ YNAB เชื่อว่างบประมาณของคุณควรเปลี่ยนแปลงเช่นกัน หากคุณใช้จ่ายมากกว่าที่วางแผนไว้ในหมวดหมู่หนึ่ง คุณสามารถครอบคลุมส่วนที่เกินนั้นได้โดยการเคลื่อนย้ายเงินจากหมวดหมู่อื่น
4. อายุเงินของคุณ: นี่หมายถึงการดำรงชีวิตด้วยเงินที่คุณหาได้ในเดือนที่แล้ว แทนที่จะพึ่งพาเช็คเงินเดือนในอนาคต แนวคิดคือการสร้าง “บัฟเฟอร์” เงินเพื่อป้องกันเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด

YNAB เป็นบริการแบบชำระเงิน แต่ให้ทดลองใช้ฟรีสำหรับผู้ใช้ใหม่ นอกจากนี้ยังมีให้บริการบนหลายแพลตฟอร์ม รวมถึงเว็บ, iOS และ Android

วิธีเลือกแอปการเงินส่วนบุคคลที่เหมาะสม:

เมื่อเลือกแอปการเงินส่วนบุคคล การพิจารณาความต้องการและเป้าหมายทางการเงินของคุณเป็นสิ่งสำคัญ นอกจากนี้ ขอแนะนำให้ตรวจสอบคุณสมบัติที่นำเสนอโดยแต่ละแอปพลิเคชันเพื่อประเมินว่าคุณสมบัติเหล่านั้นเข้ากันได้กับบัญชีธนาคารของคุณหรือไม่ ขอแนะนำให้อ่านบทวิจารณ์จากผู้ใช้รายอื่นเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประสบการณ์ของพวกเขา สุดท้ายนี้ โปรดจำไว้ว่าแอปที่ดีที่สุดคือแอปที่เหมาะกับไลฟ์สไตล์และนิสัยทางการเงินของคุณ

การจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณไม่จำเป็นต้องซับซ้อน ที่จริงแล้ว ด้วยแอปที่เหมาะสม คุณสามารถติดตามค่าใช้จ่าย ประหยัดเงิน และบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ง่ายขึ้น ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเลือกแอปพลิเคชันที่ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถเริ่มต้นการเดินทางเพื่อปรับปรุงการจัดการทางการเงินของคุณได้ตั้งแต่วันนี้

ดูด้วย:

• วิธีดาวน์โหลดวิดีโอ YouTube เพื่อดูโดยไม่ใช้อินเทอร์เน็ต
• แอพสร้างสรรค์ที่ดีที่สุดเพื่อเพิ่มความคิดสร้างสรรค์ของคุณ
• แอพการทำสมาธิ: ค้นหาความสงบภายในด้วยตัวเลือกเหล่านี้