Як відстежувати особисті фінанси за допомогою програм | Керівництво 2023

У сучасному світі керувати особистими фінансами стало простіше завдяки різноманітним доступним програмам. Але як вибрати найкращий додаток із такою кількістю варіантів? У цій статті ми представимо найкращі програми для контролю ваших особистих фінансів.

Важливість управління особистими фінансами

Управління особистими фінансами має вирішальне значення для підтримки фінансового здоров’я та досягнення ваших грошових цілей. Завдяки належному фінансовому управлінню ви можете уникнути непотрібних боргів, заощадити на майбутнє та краще контролювати свої гроші.

Топ-5 додатків для керування особистими фінансами: 

Монетний двір:

Mint — це популярна програма для управління особистими фінансами, розроблена компанією Intuit, яка створила QuickBooks і TurboTax. Доступний для використання на багатьох платформах, включаючи Інтернет, iOS та Android, Mint пропонує різноманітні інструменти, які допомагають користувачам відстежувати свої витрати, створювати бюджети, стежити за своїми обліковими записами та досягати фінансових цілей.

Ось деякі з основних функцій Mint:

1. Відстеження витрат: Mint дозволяє підключити до програми ваші банківські рахунки, кредитні картки, кредити та інші фінансові рахунки. Він автоматично класифікує та відстежує ваші транзакції, що полегшує розуміння того, як ви витрачаєте гроші.
2. Бюджети: додаток дозволяє вам створювати персоналізовані бюджети на основі ваших фактичних витрат, допомагаючи вам краще планувати майбутні витрати.
3. Моніторинг облікових записів: Mint може відстежувати всі ваші рахунки в одному місці, включаючи поточні рахунки, ощадні рахунки, кредитні картки, позики, інвестиції та навіть нерухомість.
4. Фінансові цілі: програма дає змогу встановлювати фінансові цілі, як-от погашення боргу чи заощадження на велику подію, і відстежувати прогрес у досягненні цих цілей з часом.
5. Сповіщення та нагадування: Mint може надсилати вам нагадування, щоб допомогти вам вчасно оплачувати рахунки, і попереджати вас, якщо ви збираєтеся перевищити свій бюджет.
6. Безкоштовна перевірка кредиту: додаток пропонує безкоштовну перевірку кредитоспроможності, що дозволяє відстежувати ваш кредитний рейтинг і краще розуміти свій фінансовий стан.

Mint — це безкоштовний додаток, що означає, що ви можете використовувати всі ці функції, не сплачуючи нічого. Однак Intuit, компанія, що стоїть за Mint, також пропонує інші фінансові продукти, які можуть мати відповідні витрати.

PocketGuide:

GuiaBolso – це бразильський додаток для особистих фінансів, який допомагає користувачам ефективніше розпоряджатися грошима. Він пропонує різноманітні функції, призначені для полегшення відстеження витрат, фінансового планування та досягнення фінансових цілей. GuiaBolso доступний для використання на багатьох платформах, включаючи Інтернет, iOS та Android.

Ось деякі з основних функцій GuiaBolso:

1. Підключення до банківських рахунків: Однією з відмінних особливостей GuiaBolso є можливість прямого підключення до вашого банківського рахунку. Це дозволяє програмі автоматично імпортувати ваші транзакції, що полегшує відстеження витрат і створення бюджетів.
2. Відстеження витрат: GuiaBolso автоматично класифікує ваші витрати, дозволяючи вам швидко побачити, куди йдуть ваші гроші.
3. Бюджети: Ви можете створювати бюджети для різних категорій витрат і відстежувати свій прогрес у порівнянні з цими бюджетами протягом місяця.
4. Фінансове планування: програма надає інструменти, які допоможуть вам планувати майбутнє, зокрема калькулятори заощаджень і боргів.
5. Фінансова освіта: GuiaBolso також виділяється тим, що пропонує освітні ресурси для своїх користувачів. Це містить статті на різноманітні теми особистих фінансів, а також поради щодо покращення фінансового стану.
6. позики: Додаток дозволяє користувачам порівнювати та подавати заявки на кредити безпосередньо через додаток, допомагаючи їм знайти найкращі доступні ставки.

GuiaBolso можна безкоштовно завантажити та використовувати. Однак він також пропонує додаткові послуги, такі як персональні фінансові консультації, через платну підписку.

Організувати:

Organizze — це персональна програма для управління фінансами, розроблена з метою допомогти користувачам контролювати свої витрати та організовувати свої фінанси. Він доступний для використання на багатьох платформах, включаючи Інтернет, iOS та Android.

Ось деякі з основних функцій Organizze:

1. Відстеження витрат і доходів: Organizze дозволяє записувати та відстежувати всі ваші витрати та доходи, щоб мати чітке уявлення про те, куди йдуть ваші гроші та звідки вони надходять.
2. Контроль кредитних карток: Програма пропонує функцію керування витратами кредитної картки, що допомагає уникнути боргів і краще зрозуміти свої звички витрачати гроші.
3. Бюджети: за допомогою Organizze ви можете встановлювати щомісячні бюджети для різних категорій витрат, допомагаючи вам планувати свої витрати та економити гроші.
4. Замітки: програма надсилає нагадування про рахунки, які потрібно оплатити, тож ви ніколи не пропустите платіж і уникнете непотрібних відсотків і штрафів.
5. Графіки та звіти: Organizze надає корисні діаграми та звіти, які пропонують уявлення про ваші фінанси. Це може допомогти вам визначити тенденції та закономірності у ваших звичках витрачати гроші.
6. Хмарна синхронізація: Як і інші програми для особистих фінансів, Organizze дозволяє синхронізувати вашу фінансову інформацію на кількох пристроях.

Organizze — безкоштовна програма, тобто її можна безкоштовно завантажити та використовувати, але пропонує додаткові функції через платну підписку. Функції преміум-класу включають контроль кредитних карток, створення цілей заощаджень і можливість доступу до фінансової історії більше ніж за рік.

Мобільні:

Mobills — це персональний додаток для управління фінансами, який дозволяє користувачам відстежувати свої витрати, встановлювати бюджет і досягати фінансових цілей. Він доступний для використання на багатьох платформах, включаючи Інтернет, iOS та Android.

Ось деякі з основних функцій Mobills:

1. Контроль витрат: Ви можете записувати всі свої витрати та доходи, сортувати їх за категоріями та переглядати графіки та звіти, щоб краще зрозуміти, куди йдуть ваші гроші.
2. Бюджети: Додаток дозволяє вам створювати бюджети для різних категорій витрат (як-от їжа, транспорт, розваги тощо) і відстежувати свій прогрес у порівнянні з цими бюджетами протягом місяця.
3. Цілі: Ви можете встановити особисті фінансові цілі, як-от заощадити на поїздку чи погасити борг, і Mobills допоможе вам відстежувати ваш прогрес у досягненні цих цілей.
4. Замітки: програма надсилатиме нагадування, щоб ви ніколи не пропустили термін оплати рахунку.
5. Хмарна синхронізація: вашу фінансову інформацію можна синхронізувати на всіх ваших пристроях, тож ви можете отримати до неї доступ, де б ви не були.
6. Фінансова освіта: Mobills також пропонує освітні ресурси, щоб допомогти користувачам краще зрозуміти управління особистими фінансами.

Mobills — безкоштовна програма, тобто її можна безкоштовно завантажити та використовувати, але пропонує додаткові функції через платну підписку. Наприклад, користувачі, які вибрали платну версію програми, можуть отримати доступ до розширених функцій, таких як контроль кредитних карток, експорт даних і пріоритетне обслуговування.

YNAB (вам потрібен бюджет):

YNAB, що означає «Вам потрібен бюджет», — це програма для персонального бюджету, яка дозволяє користувачам планувати свої витрати та заощаджувати гроші. Він базується на методології чотирьох правил, яка спрямована на спрощення бюджетування, заохочуючи користувачів «викладати кожен долар» у своїх бюджетах. Чотири правила:

1. Дайте роботу за кожен долар: Перш ніж витрачати, ви повинні вирішити, що ви будете робити з грошима, які у вас є. Іншими словами, кожен долар у вашому розпорядженні повинен бути віднесений до певної категорії витрат або заощаджень.
2. Прийміть свої справжні витрати: Багато людей не враховують у своєму бюджеті нерегулярні або несподівані витрати. YNAB заохочує вас подумати про ці витрати заздалегідь і щомісяця відкладати на них гроші.
3. При необхідності відрегулюйте: Обставини змінюються, і YNAB вважає, що ваш бюджет також має змінитися. Якщо ви витратите більше, ніж планувалося, в одній категорії, ви можете покрити це надлишок, перемістивши гроші з іншої категорії.
4. Старійте свої гроші: це означає жити на гроші, які ви заробили минулого місяця, замість того, щоб покладатися на майбутні зарплати. Ідея полягає в тому, щоб створити «буфер» грошей для захисту від несподіваних подій.

YNAB є платною послугою, але пропонує безкоштовну пробну версію для нових користувачів. Крім того, він доступний на багатьох платформах, включаючи Інтернет, iOS та Android.

Як вибрати правильний додаток для особистих фінансів:

Вибираючи додаток для особистих фінансів, важливо враховувати свої фінансові потреби та цілі. Крім того, рекомендується перевірити функції, які пропонує кожна програма, щоб оцінити, чи сумісні вони з вашими банківськими рахунками. Також бажано прочитати відгуки інших користувачів, щоб отримати уявлення про їхній досвід. Зрештою, пам’ятайте, що найкращий додаток – це той, який відповідає вашому способу життя та фінансовим звичкам.

Управління особистими фінансами не повинно бути складним. Фактично, за допомогою відповідної програми ви можете відстежувати свої витрати, заощаджувати гроші та легше досягати своїх фінансових цілей. Тому важливо вибрати програму, яка найкраще відповідає вашим потребам. Таким чином, ви можете розпочати свій шлях до покращення управління фінансами вже сьогодні.

Дивіться також:

• Як завантажити відео з YouTube для перегляду без інтернету
• Найкращі креативні програми, які розпалять вашу творчість
• Програми для медитації: знайдіть внутрішній спокій за допомогою цих параметрів